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金融商品Web受付システム開発事例
- オリックス銀行株式会社様 -
Salesforce基盤で非対面での申込受付とデータ入力作業の自動化を実現
投資用不動産ローン融資業務の効率化と顧客満足度の大幅な向上
・キーワード
投資用不動産ローン申込Web受付 / Salesforce基盤 / RPA連携 / 業務デジタル化 / ペーパーレス化 / 業務効率化 / テレワーク / 利便性向上 / 顧客満足度向上
オリックス銀行株式会社様
・事業内容
1998年にオリックスグループ入りし、投資用不動産ローンを主力とした事業を展開。シンプルでわかりやすい金融商品やサービスを提供し、お客さまの資産形成や資産承継・財産管理などをサポートしている。
右から、営業統括部長 高根様、
営業統括部リテール業務デジタル推進課長 勘田様、担当課長 東様、
システム第一部情報系開発チーム主任 三村様、浅田様
※本ページの掲載内容は導入当時の情報となります
背景・課題
主力業務である投資用不動産ローン融資業務のデジタル化・ペーパレス化の一環でスタート
オリックス銀行様の主力業務である投資用不動産ローン融資業務には、 ワンルームマンション購入向けのローンと、アパート購入向けのローンがある。既にワンルームマンション向けのローン事前審査受付システムはリリースしており、その機能やノウハウやを活かして、アパート購入向けのローン事前審査受付システムを構築することになった。
当初は、お客様の利便性向上や業務負担の軽減などを想定していたが、コロナ禍に伴い、非対面でのローン手続きの完結や営業担当者がテレワークする際の環境整備という面でも必要性が高まったという。
システム導入前の主な課題
- お客様からのローンの事前審査申込は紙で行われていたため、社内システムへのデータ入力等の業務を、全て手作業で行っていた。
- ローン審査の申込用紙は、氏名や住所だけでなく経歴や所有不動産など記入する内容が多く、押印も必要だった。お客様負担になることから、営業現場から強い改善要望があった。
- コロナ禍で対面での申込受付が難しい状況になったことや、日中は忙しく連絡がとりづらいお客様がいることなど、コミュニケーション方法を検討する必要があった。
当社に依頼した理由
「先行運用している、ワンルームマンション向けのローン事前審査受付システムの保守・運用をコムチュア様に担当いただいています。そこでの実績の他、 Salesforceのゴールドパートナーに認定されているという技術面を評価していました。
また、オリックス銀行の業務を理解いただいている点は大きかったです。過去のシステム開発では、オリックス銀行の業務を理解いただいた上で提案いただけるケースが少なかったのですが、コムチュア様は業務内容を踏まえて提案いただけることが多かったです。
今回、先行運用しているシステムを活かして開発することが要件の一つでした。開発したのが別のベンダー様だったにもかかわらず、システムの機能を十分にご理解いただいた上で、コムチュア様主導で課題の指摘や解決策を提示していただきました。」
導入のポイント
Salesforce基盤で申込受付サイトとバックオフィス機能を構築
RPAにより後続システムへのデータ連携を実現
- Salesforce基盤でお客様の申込受付とバックオフィス業務をデジタル化
- RPA活用による後続システムへのデータ連携
- 先行運用しているワンルームマンション向けのローン事前審査受付システムの機能・ノウハウを活用
- 先行システムとの整合性を取ることで、人事異動による担当者の変更にも対応可能
- 不動産投資ローン業務特有である多様性に富んだ案件や他商品にも展開できる、シンプルな機能設計
導入後の効果
デジタル化・ペーパレス化により業務効率化と顧客満足度向上に貢献
データ入力作業削減による
業務効率化
ローン申込情報をRPAで社内システムに反映できるようになり、一連業務を省力化できた。また、紙による申込が無くなることで、紙申込書の発注から在庫管理、申込書のデリバリー業務から解放された。
利便性向上による
顧客満足度向上
連絡や書類の受け渡しなどがWebサイト上で可能になり、場所や時間を気にせずにお客様との必要なコミュニケーションが取れるようになった。
お客様の声・今後の展望
「導入後の継続的な改善はもちろん、
Web申込システムの横展開や社内業務の更なるデジタル化・ペーパーレス化を進めていきたい」
「今回のプロジェクトでは、保守・運用の実績・ノウハウをもとにコムチュア様主導で開発していただきました。開発段階で何か依頼した際に、できないとは言わず、いつまでに何ができるかを提示していただけたため、安心して任せることができました。業務を理解した上でのご提案、適切な期日管理も大変助かりました。また、ユーザー部署として補いきれないシステム関連の事項についても、保守・運用におけるノウハウなどを参考に機動的なご対応をいただけたことから、スムーズなシステム開発が出来たと感じております。
先行運用しているシステムの導入当初は、システムの内容理解、導入に伴う業務フローや書式変更などの現場への浸透、現場やお客様からの利便性向上などに関する意見も多数寄せられ、システム改修等の対応が大変でした。今回の新システム導入後も、同様のことが起こると想定しています。今後は、社内・社外含めた利用者の利便性や満足度向上のため、リリース後に出る課題に一つ一つ対応し、継続的な進化を図っていきたいです。
また、Web申込システムは主要商品から導入しており、未対応商品がまだ残っています。残りの商品への横展開や融資稟議等の社内業務のデジタル化・ペーパレス化も検討しています。」
「別システムの保守・運用実績はもちろん、業務内容を理解した上で提案いただける点を評価した」